如何激活客户外贸账户流程

1. 准备开户资料

打开客户外贸账户,首先需要准备一些开户所需要的资料,主要包括:

1) 公司注册资料复印件,包括公司名称、注册地址、法定代表人等;

2) 法定代表人身份证复印件;

3) 开户授权书;

4) 流动资金来源说明等。

2. 选择开户网点或方式

准备齐开户材料后,需要选择开户方式。一般来说,有以下几种开户方式:

1) 现场面对面开户:亲自到银行指定网点办理,这是最常见且信用等级最高的开户方式。

2) 视频银行:通过视频方式与银行客服人员完成身份验证等流程。

3) 线上开户:通过银行APP或网站完成全部或部分开户流程,但资料和身份验证环节较复杂。

4) 网点代理开户:通过指定网点的代理商协助办理手续。

3. 进行身份验证

选择好开户方式后,需要与银行采取相应的身份验证措施。

1) 面对面开户,需要亲自前往指定网点,出示法人代表身份证等进行复核。

2) 视频银行,需要通过视频方式采集法人代表与身份证等照片进行人脸识别比对验证。

3) 线上开户,除需要提供相应证件材料外,还需要进行真实手机号或邮箱验证。

4) 网点代理开户,通过指定人员进行身份抽查等工作。

4. 账户审核通过

身份验证通过后,银行将对客户提供的相关材料及资料进行审核。包括但不限于:

1) 公司资质是否齐全;

2) 法人代表真实性是否符合;

3) 开户目的是否轨道;

4) 客户风险等级是否在可控范围内等。

若无疑问可直接通过,有疑问的部分需要客户提供进一步补正。

5. 完成授权及登记

审核通过后,需要完成以下工作:

1) 与客户签署正式开户协议以确立双方权利义务;

2) 登记转账授权人及限额信息;

3) 领取密码卡、网上银行登陆信息等;

4) 备足活期资金或保证金开始正常使用账户。

6. 开始外贸业务办理

完成以上全部流程后,客户外贸账户正式激活,可以开始办理如下外贸业务:

1) 外贸转账结汇;

2) 进出口收付款;

3) 商品买卖担保等;

4) 境外投资后续业务。

保持账户良好使用将逐步提升与银行的信用等级。

常见问答(FQAS)

如何准备开户资料?

主要需要准备以下资料:公司注册资料复印件,法定代表人身份证复印件,开户授权书,流动资金来源说明等。

可以选择什么开户方式?

一般来说,可以选择面对面开户、视频银行开户、线上开户或网点代理开户四种方式。

不同开户方式的身份验证如何进行?

面对面需要亲自出示证件照核,视频银行通过视频识别,线上需要验证手机号或邮箱,网点代理通过指定人核实。

账户审核会检查什么内容?

主要检查公司资质是否完整,法人代表真实性,开户目的是否正常,客户风险是否可控等方面。

开户后可以进行什么外贸业务?

主要可以进行外贸转账结汇,进出口收付款,商品买卖担保,以及境外投资后续业务。

更新时间:2024-12-27